Votre situation est unique, notre accompagnement est sur-mesure
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VOS OBJECTIFS
DENOVEL, STRATÈGE DE VOS INVESTISSEMENTS
DÉVELOPPER MON PATRIMOINE
Constituer et valoriser son patrimoine sont des étapes essentielles pour développer son patrimoine et en tirer des revenus complémentaires.
Se constituer ou valoriser votre patrimoine impose de (re)définir ensemble votre capacité d’épargne et votre fréquence d’investissement, par ailleurs modulable au cours de votre vie. Elle doit être scrupuleusement mesurée afin d’être adaptée et proportionnée aux revenus et dépenses du foyer.
Par la suite, générer des revenus complémentaires c’est tirer profit d’un capital déjà constitué à travers des placements financiers ou immobiliers. Il convient alors de définir ensemble les placements les plus adaptés à votre situation en fonction de vos préférences d’investissements, de votre profil d’investisseurs et de vos contraintes.
« Le bon stratège contraint l’adversité et ne se laisse pas contraindre »
RÉDUIRE MA FISCALITÉ
Défiscaliser, c’est réduire votre niveau d’imposition tout en préparant votre avenir.
La défiscalisation financière est un moyen efficace de placer votre argent tout en profitant d’avantages fiscaux importants. Elle est une manière de réduire ponctuellement ou sur le long terme la fiscalité tout en augmentant vos capacités financières sur des placements valorisant.
Défiscaliser n’est donc pas une fin en soit. Il doit remplir un objectif patrimonial précis et être en adéquation avec votre capacité d’épargne. Il convient de définir ensemble votre projet en tenant compte de vos contraintes et de profil de risque.
« Conseiller pour réduire les impôts est une recherche intellectuelle gratifiante »
PRÉPARER MA RETRAITE
Face aux incertitudes sur l’avenir des « retraites » en France, il apparaît plus que jamais nécessaire de la préparer.
L’augmentation de l’espérance de vie, la baisse constante du nombre d’actifs ou encore le déficit croissant des caisses de retraite laissent présager un constat sans équivoque : le financement des retraites devient un problème majeur ce qui aura un impact considérable sur le montant des retraites.
Prévoir votre retraite est essentielle afin de pouvoir profiter pleinement de celle-ci, demeurer autonome sur toute sa durée, ou encore pouvoir aider ses proches en cas de nécessité. Il convient de définir ensemble les solutions qui se présentent à vous en tenant compte de vos objectifs ainsi que de votre profil risque.
« L’avenir ne se prévoit pas, il se prépare »
PROTÉGER MA FAMILLE
Certains évènements, prévisibles, peuvent être anticipés (études, mariages, retraite, …), d’autres demeurent plus incertains (chômage, invalidité, maladie, …).
Face aux imprévus, la protection du foyer (soi-même, votre conjoint, vos enfants, …) devient alors un vrai sujet patrimonial. La question de prévoyance prend alors tout son sens, notamment lorsque vous ne disposez pas d’une importante réserve de liquidité.
Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une solution de prévoyance. En cas d’aléas, les garanties prévoyances souscrites se déclenchent et vous apportent le soutien financier recherché dans les moments difficiles. Les assurances prévoyances s’adaptent au profil de l’assuré sous la forme d’une rente temporaire, viagère ou d’un capital versé.
« L’avenir de vos proches est la concrétisation de ce que vous avez préparé auparavant en mettant en ordre le présent »
TRANSMETTRE MON PATRIMOINE
Transmettre, c’est la garantie d’offrir un avenir plus serein à vos proches.
La transmission de patrimoine revient à choisir de son vivant les solutions qui éviteront à vos proches une fiscalité trop importante qui pourrait amputer de façon conséquente leur patrimoine propre ou pire les priver de votre patrimoine après votre disparition.
Anticiper sa succession permet ainsi de réduire la pression fiscale maintenant et pour l’avenir tout en y associant ses proches.
Nous vous accompagnons ainsi et choisissons ensemble les solutions qui vous permettront d’optimiser votre transmission dans les meilleurs délais.
« Quelqu’un s’assoit à l’ombre aujourd’hui parce que quelqu’un d’autre a planté un arbre il y a longtemps »
PILOTER MON ENTREPRISE
On ne s’improvise pas chef d’entreprise ou dirigeant de société du jour au lendemain. Un pilotage automatique est toujours plus souple qu’un pilotage manuel.
Lors de la création ou du développement d’activité, de nombreuses questions juridiques fiscales ou financières entourent vos nouveaux projets. Il convient de savoir s’entourer d’acteurs du droit, de la fiscalité ou encore du chiffre afin de mener à terme, du mieux possible, son projet.
Les raisons de structurer votre entreprise sont multiples. Nous vous accompagnons ainsi à toutes les étapes de la vie de votre entreprise, dans sa création, son développement, ou encore sa transmission sur les aspects juridiques, fiscaux, ou financiers inhérents à votre activité.
« Beaucoup considère le chef d’entreprise comme un homme à abattre ou une vache à lait. Peu le voit comme le cheval tirant la charrue »
S'EXPATRIER OU S'IMPATRIER
Les frontières disparaissent, les barrières juridiques et fiscales demeurent.
Nombreux sont ceux qui s’expatrient pour des raisons personnelles ou professionnelles, fiscales ou financières, mais également qui viennent ou reviennent en France pour des raisons similaires. Il peut s’agir ainsi d’un souhait personnel, d’un accélérateur de carrière, ou encore d’un regroupement familial.
Face à la variété et la complexité des règles juridiques et fiscales, il apparaît de plus en plus difficile de réussir son expatriation ou son impatriation financière ou fiscale.
Nous vous accompagnons ainsi dans vos nouveaux projets de vie en nous adaptant aux nouvelles règles législatives et réglementaires auxquelles vous vous confrontez selon le pays concerné et le statut auquel vous êtes rattaché.
« Une collaboration patrimoniale de proximité malgré la distance géographique »
